Kunden der Allianz PrivateFinancePolice setzen beim Vermögensaufbau auf eine etwas andere Rentenversicherung. Anstatt nahezu ausschließlich in gering verzinste Staatsanleihen zu investieren, profitiert Allianz PrivateFinancePolice von Investitionen in alternative Anlagen. Zum Referenzportfolio gehören die Anlageklassen erneuerbare Energien (bspw. Wind- und Solarparks), Infrastruktur (bspw. Strom- und Wassernetze), Immobilien (bspw. Wohn- und Gewerbegebäude), Private Equity (Beteiligungen an nicht börsennotierten Unternehmen) sowie Private Debt (Darlehen, Anleihen und ähnliche Fremdkapitalinstrumente).
Unter anderem sorgen mehrere große Solarparks in Portugal, Italien und Südfrankreich sowie mehrere große Windparks in Deutschland, Schweden und Finnland für stabile Rückflüsse. Alleine die Windparks der Allianz produzieren so viel Strom, um ca. 1.000.000 Haushalte versorgen zu können (das entspricht in etwa den Großstädten München und Frankfurt zusammen). Die Allianz zählt damit zu den größten Investoren im Bereich erneuerbare Energien weltweit.
Für das erste Quartal 2024 zeigt der aktuelle Bericht zum Referenzportfolio erfreuliche Ergebnisse:
- Wertentwicklung im ersten Quartal 2024: 2,01 %
- Wertentwicklung seit Auflage (31.12.2019) gesamt: 30,54 %
- Wertentwicklung seit Auflage (31.12.2019) pro Jahr: 6,47 %
Im Vergleich zu börsenabhängigen Anlagen (handelbare Wertpapiere) zeigt Allianz PrivateFinancePolice bisher eine attraktive Wertentwicklung bei relativ geringen Schwankungen. Anleger können sich mit Einmalbeiträgen ab 10.000 EUR beteiligen. Im Idealfall (Laufzeit mindestens 12 Jahre und Auszahlung nach dem 62. Lebensjahr des Anlegers) winken sogar steuerliche Vorteile.