Für Privatanleger lohnt sich ein Blick über den Tellerrand: Wie legen erfolgreiche Stiftungen ihre Gelder an?
Im Jahr 1636 wurde die Harvard Universität gegründet, ihr Motto lautet „Veritas“ (Wahrheit). Heute zählt sie zu den bekanntesten Bildungseinrichtungen der Welt. Zu einem großen Teil wird die Universität durch die hauseigene Stiftung finanziert. Die Stiftung der Universität Harvard ist eine der größten, renommiertesten und erfolgreichsten Stiftungen der Welt. Ihre Aufgabe ist herausfordernd: Sie muss sowohl den laufenden Haushalt der Universität langfristig finanzieren als auch das Stiftungsvermögen langfristig und unter Berücksichtigung von Inflation erhalten. Ihr Anlagehorizont ist nicht auf Jahre, sondern Generationen ausgelegt.
Eine stolze Zielrendite von 8 % wird dem Portfolio auferlegt. Im schwierigen Geschäftsjahr 2022/2023 (endete am 30.06.2023) erzielte die Stiftung eine Rendite von 2,9 %, wie der aktuelle Finanzreport von Harvard zeigt. Zwar hinkt die jüngste Wertentwicklung deutlich der Zielrendite hinterher, jedoch liegt die durchschnittliche Rendite der Stiftung über die letzten 6 Jahre bei beeindruckenden 9,2 % pro Jahr.
Das Portfolio der Harvard Stiftung muss einen Spagat schaffen:
- Es muss chancenreich ausgerichtet sein, um die Zielrendite von 8 % p.a. erreichen oder sogar übertreffen zu können.
- Es muss gleichzeitig robust und solide aufgeteilt sein, um dauerhaft (auch in Zeiten hoher Inflation) zu bestehen.
Chancenreiche und solide Portfolios dürften sich auch die meisten Privatanleger wünschen. Daher lohnt ein Blick auf die Vermögensaufteilung bei der Harvard Stiftung.
In Aktien(-fonds) und Anleihen(-fonds) können Privatanleger einfach investieren. Unsere Auswahl an nachhaltigen und erfolgreichen Aktien- und Mischfonds kann bei der Suche helfen. In Hedgefonds können Privatanleger in Deutschland in der Regel nicht investieren, da gesetzliche Beschränkungen den Zugang erschweren bzw. verhindern. Über Dachfonds können auch Privatanleger in die exklusive Anlageklasse Private Equity investieren, bspw. über RWB International 8.
Auch das Portfolio der Harvard Stiftung zeigt, dass eine breite und sinnvolle Mischung die Basis für eine langfristig erfolgreiche Wertentwicklung ist.